Nesta publicação, vamos apresentar a vocês um novo aporte mensal em Fundos Imobiliários na nossa carteira do canal – Mês de Junho de 2023.
A proposta dessa série mensal é compartilhar a construção de uma carteira de FIIs do zero, mostrando nossa jornada, estratégias e proporcionando um espaço para a troca de ideias sobre oportunidades de investimento com vocês que acompanham o canal.
No entanto, é importante ressaltar que este conteúdo não deve ser interpretado como uma recomendação de investimento, nem de compra ou venda de ativos.
Estamos apenas compartilhando nossa estratégia e experiência pessoal.
Fique à vontade para compartilhar sua experiência conosco sobre investimentos em Fundos Imobiliários.
Deixe sua opinião nos comentários, pois será um prazer conversar com você.
Vídeo : Aporte Mensal : Fundos Imobiliários : Clube da Ação : Junho/2023
Playlists
✅ Carteira de Ações : Canal Clube da Ação
✅ Carteira de Fundos Imobiliários : Canal Clube da Ação
Estratégia Carteira de Fundos Imobiliários : Canal Clube da Ação : Youtube
Está é nossa estratégia de Investimento em Fundos Imobiliários, que já foi apresentada em nosso último vídeo:
- Carteira com foco em Recebimento de Dividendos Mensais
- Foco Longo Prazo (anos) = Buy And Hold
- Comprar FIIs com bom preço = P/VP < 1 ou próximo / ou com boas perspectivas de crescimento Valorização / Rentabilidade.
- FIIs com Bons Fundamentos (Preço x Risco x Alavancagem x Vacância)
- FIIs com Liquidez Média Diária => R$ 1 Milhão
- Diversificação por Segmento / Tipo
- Balanceamento de Ativos por Valor, para Evitar concentração de Investimento e mitigar risco
- Idade do Fundo = Maior que 1 ano
- Classificação por DY (Dividend Yield)
- Classificação por P/VPA (Preço sobre Valor Patrimonial)
- Balanceamento por tipo de ativo (Ações, FIIs, BDRs e Renda Fixa)
No mês anterior, realizamos investimentos de R$ 300,00 em ações e R$ 176,00 em Fundos Imobiliários. Agora, para manter um equilíbrio entre esses dois tipos de ativos, decidimos aportar R$ 90,00 em ações e R$ 215,00 em fundos imobiliários neste mês.
Com essa estratégia, buscamos balancear o valor investido em cada tipo de ativo, totalizando aproximadamente R$ 400,00 em ambas as carteiras. Essa abordagem nos permite diversificar nossa carteira de investimentos e aproveitar as oportunidades oferecidas pelos diferentes segmentos do mercado financeiro.
Essa abordagem visa reduzir riscos e buscar maior estabilidade nos investimentos.
É importante ressaltar que a alocação entre ações, fundos imobiliários ou qualquer outro tipo de investimento deve ser baseada em seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e análise das oportunidades de mercado.
Acompanhar e ajustar periodicamente o balanceamento da carteira é uma prática recomendada para manter sua estratégia de investimento alinhada aos seus objetivos.
Agora, vamos conferir como ficou essa nova distribuição de investimentos em nossa carteira!
Análise da Carteira de Fundos Imobiliários: Clube da Ação
Antes de realizarmos o aporte de junho, é importante analisarmos o desempenho da nossa carteira atual com base no aporte inicial feito em maio.
Nessa análise, iremos avaliar os resultados alcançados até o momento, considerando a rentabilidade dos fundos imobiliários selecionados e eventuais variações no mercado.
Essa revisão nos ajudará a tomar decisões mais embasadas para o aporte deste mês, garantindo que nossa carteira esteja alinhada aos nossos objetivos financeiros.
Então vamos acompanhar a análise detalhada da nossa carteira de Fundos Imobiliários do Clube da Ação e vamos entender juntos o desempenho dos nossos investimentos até agora.
Investidor 10
Para monitorar e apresentar o desempenho da nossa carteira de ações e fundos imobiliários, iremos utilizar a plataforma do Investidor 10.
Optei por esse recurso devido à indisponibilidade dessas funcionalidades na corretora que utilizo, a Toro.
Com o Investidor 10, poderemos fornecer uma análise mais detalhada e transparente do desempenho dos nossos investimentos.
E quais são essas funcionalidades?
Por exemplo:
- Separação de carteira por tipo de ativo
- Informações sobre rendimentos ou proventos
- Acompanhamento de desempenho
- Atualização automática de cotações
- ferramentas úteis para controle e monitoramento do desempenho da nossa carteira.
Se você está interessado em utilizar o Investidor 10 para o controle da sua carteira, é importante saber que existe uma versão gratuita disponível, que foi a utilizada neste tutorial/vídeo.
Além disso, também há uma opção paga chamada de versão PRO, com um custo aproximado de R$ 200,00.
Os links para acessar essa ferramenta estão disponíveis na descrição do vídeo e em nosso site com o roteiro deste vídeo.
Sinta-se à vontade para conferir esses links e escolher a versão que melhor atende às suas necessidades.
Aproveite as funcionalidades oferecidas pelo Investidor 10 no gerenciamento da sua carteira de investimentos.
Investidor 10 Gratuito
https://investidor10.com.br/?af=325764
Investidor 10 Pro (Pago)
https://investidor10.com.br/assine/?af=325764
Por que escolhi a corretora Toro?
Existem várias razões pelas quais escolhi a corretora Toro:
- Taxa zero de corretagem: A corretora não cobra taxas em negociações de ações, fundos imobiliários, entre outros.
- Diversidade de investimentos: Além de oferecer opções em renda fixa pública (Tesouro Direto), a corretora também possui opções em renda fixa privada (LCA, LCI, CRA, CRIs, etc.).
- Parte do Grupo Santander: A corretora faz parte do Grupo Santander, um dos maiores bancos privados do Brasil, o que traz segurança e confiança.
- Plataforma de negociação (broker): A corretora oferece uma ferramenta de negociação (broker) completa, permitindo a compra e venda de ações, fundos imobiliários, ETFs, BDRs, e outros ativos.
- Usabilidade familiar: O broker é semelhante a outras corretoras, como Nuinvest, Rico, entre outras, o que facilita sua utilização.
Na descrição do vídeo e em nosso site com o roteiro deste vídeo, você encontrará um link para o site da Toro, caso tenha interesse em negociar ativos por meio dela.
Aproveite para conferir e explorar mais sobre os serviços oferecidos pela corretora.
Mas em breve faremos um vídeo sobre corretoras taxa zero, analisando os prós e contras de cada uma delas.
Situação da Carteira : Fundos Imobiliários : Clube da Ação
No site investidor 10.
Veja que tenho as minhas carteiras separadas por tipo de ativo como ações e fundos imobiliários
Situação da Carteira de Fundos Imobiliários : Antes do Aporte
Na carteira de Fundos Imobiliários temos:
Valor aplicado : R$ 176,87 que foi o início de nossa carteira no mês passado (maio/2023)
Saldo bruto : R$ 182,62
Rentabilidade : + 3,25%
Ou seja, tivemos uma valorização da cota de + 3,25 %, além do recebimento de dividendos mensais.
Ao rolar a tela, temos os FIIs que adquirimos cotas no mês de maio.
Outro recurso interessante do site, é a aba proventos, onde tenho um Panorama dos dividendos que recebi Mês a Mês da minha carteira de FIIs.
Repare que já temos notícias boas, recebemos neste mês R$ 0,68 de Dividendos, sendo:
MXRF11 – R$ 0,12
BRCR11 – R$ 0,45
VGHF11 – R$ 0,11
Aporte Carteira de Fundos Imobiliários : Canal Clube da Ação : Youtube
Investimento Junho/2023 : R$ 215,36
Agora, vamos conhecer as cotas que foram adquiridas para a carteira do canal no mês de junho de 2023.
Aquisições Carteira de Fundos Imobiliários : Canal Clube da Ação : Youtube
Primeiramente, vamos falar sobre novos ativos que compramos para carteira para que você tenha um panorama do que é novo na carteira, na sequencia, falamos dos ativos que já estavam na carteira do Mês passado e apenas receberam aportes de novas cotas.
Novos Fundos na Carteira de FIIs
XPML11 : XP MALLS : Fundo de Shopping com Boa Liquidez e Potencial de Rendimento
O primeiro fundo imobiliário que incluímos em nossa carteira, neste mês foi o XPML11 – XP MALLS.
Trata-se de um fundo de tijolo voltado para o segmento de shopping, cuja estratégia consiste em construir, adquirir e alugar lojas e espaços em Shopping Centers, repassando os valores dos aluguéis aos cotistas investidores.
O XPML11 apresenta uma excelente liquidez média diária, com um volume de negociação superior a 6,2 milhões de reais.
Isso significa que o fundo possui alta liquidez, proporcionando facilidade na compra e venda de suas cotas, caso seja necessário.
Em relação aos rendimentos, o fundo possui um Dividend Yield anual de 8,95% e 0,79% ao mês.
Esses números indicam a rentabilidade que o investidor pode esperar em termos de distribuição de dividendos.
Além disso, a cota do XPML11 está sendo vendida a um preço de R$ 101,87, com um P/VP de 1,03, indicando que o fundo está um pouco acima do seu valor patrimonial.
Vale ressaltar que o XPML11 teve seu IPO em 28/12/2017, ou seja, possui uma trajetória de aproximadamente 6 anos, o que atende ao nosso critério de idade do fundo.
O XPML11 tem 12 Shoppings distribuídos em 5 estados como São Paulo, Amazonas, Bahia, Rio de Janeiro e Rio Grande do Norte.
O fundo esta com ocupação de 95,1 % de seus imóveis e vacância de 4,9 %.
Considerando a ótima liquidez, o patrimônio líquido robusto, a longevidade do fundo, baixa vacância e o fato de estarmos diversificando nossa carteira, decidimos incluir o XPML11 em nossos investimentos.
Compramos 1 cota desse fundo pelo valor de R$ 101,87.
Relatório Gerencial Mensal do Fundo Imobiliário XPML11: https://xpmalls.riweb.com.br/
KNCR11: Kinea Rendimentos Imobiliários : Fundo de Papel com Ótima Liquidez e Dividend Yield Atrativo
Outro fundo imobiliário que incluímos em nossa carteira é o KNCR11: Kinea Rendimentos Imobiliários.
Trata-se de um fundo de papel, ou seja, não possui imóveis, mas atua no investimento em ativos de renda fixa de natureza Imobiliária, especialmente Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI), e Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e repassa os valores recebidos desses investimentos aos cotistas investidores.
O KNCR11 é um dos Fundos mais negociados e possui uma excelente liquidez média diária, com um volume de negociação superior a 14,4 milhões de reais.
Isso demonstra a alta liquidez do fundo, garantindo facilidade na compra e venda de suas cotas, caso seja necessário.
Em relação aos rendimentos, o fundo apresenta um Dividend Yield anual de 14,71 % e 1,34 % ao mês.
Esses números indicam a rentabilidade que os investidores podem esperar em termos de distribuição de dividendos.
No momento, o KNCR11 está sendo negociado a um preço de R$ 93,40, com um P/VP de 0,93, indicando que o fundo está barato, abaixo de seu valor patrimonial.
É importante mencionar que o KNCR11 teve seu IPO em 02/11/2012, o que representa uma trajetória de cerca de 11 anos, atendendo ao critério de idade do fundo.
O Kinea Rendimentos tem se destacado como um dos fundos mais rentáveis e estáveis do mercado brasileiro.
Além disso, A Kinea, gestora do fundo, pertence ao banco Itaú, trazendo solidez e experiência. O fundo tem uma administração ativa e fornece informações detalhadas por meio de seu site, com vídeos, planilhas e relatórios, mantendo os investidores bem informados.
Considerando a excelente liquidez, o patrimônio líquido robusto, preço descontado, longevidade do fundo, decidimos incluir o KNCR11 em nossos investimentos. Compramos 1 cota desse fundo pelo valor de R$ 93,40.
Relatório Gerencial Mensal do Fundo Imobiliário KNCR11 : https://www.kinea.com.br/fundos/fundo-imobiliario-kinea-rendimentos-kncr11/
Carteira de Fundos Imobiliários do Clube da Ação : Junho/2023
Além das aquisições de novos fundos para a carteira, fizemos aportes de uma cota de MXRF11 e VGHF11 cada.
| Fundo | Ticker | Valor Compra |
|---|---|---|
| FDO INV IMOB KINEA RENDIMENTOS ETF (BVMF:KNCR11) | KNCR11 | R$ 93,40 |
| XP MALLS FDO INV IMOB FII ETF (BVMF:XPML11) | XPML11 | R$ 101,87 |
| MAXI RENDA FII ETF (BVMF:MXRF11) | MXRF11 | R$ 10,69 |
| VALORA HEDGE FUND FDO DE INV IMOB CF (BVMF:VGHF11) | VGHF11 | R$ 9,35 |
Total Investido : R$ 215,36
Dividendo Mensal Previsto : R$ 2,12
Situação Carteira de Fundos Imobiliários pós aquisições : Junho 2023
Voltando ao site investidor 10 atualizamos as cotas adquiridas e aportadas e situação de nossa carteira:
Valor aplicado : R$ 392,18
Saldo bruto : R$ 400,66
Rentabilidade : + 2,16%
Preço / Custo Médio : Fundos Imobiliários
Vamos verificar como ficou o preço médio dos Fundos Imobiliários que aportamos, caso não saiba o que é isso, segue o conceito esta em tela e em nosso site via roteiro do vídeo.
O que é Preço Médio de Fundos Imobiliários ?
O Preço Médio de Fundos Imobiliários é o custo médio de aquisição de um ativo ao longo do tempo.
É calculado dividindo-se o valor total investido pelo número de cotas adquiridas.
É útil para comparar o preço atual com o custo médio, indicando ganhos ou perdas.
Também auxilia no cálculo de lucro ou prejuízo ao vender as cotas de Fundos Imobiliários.
É uma métrica de análise, mas outros fatores devem ser considerados nas decisões de investimento.
Preço / Custo Médio das Cotas Aportadas
Repare que o MXRF11 ficou 2 cotas e o preço médio de R$ 10,68
Já o VGHF11 ficou com custo médio de R$ 9,38
Obrigado
E Você ? Possui alguns dos ativos de nossa carteira ?
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No mais, Agradecemos imensamente pelo seu apoio contínuo.
Sem você, nossa jornada não seria possível.
Continuem nos acompanhando, deixando seus comentários e sugestões, isso é muito importante para nós.
Mais uma vez, obrigado pela sua audiência e paciência e nos veremos em breve em mais um vídeo.
Um forte abraço e até mais!
