O foco desta série de publicações e vídeos mensais é compartilhar experiências e trocar ideias com vocês sobre Fundos imobiliários e oportunidades de investimento, mostrando passo a passo como é possível investir com pouco dinheiro.
Mas, lembrem-se, este conteúdo não é uma recomendação de investimento, nem de compra ou venda de ativos.
Apenas estamos compartilhando nossa estratégia e experiência.
Fiquem à vontade para compartilhar sua experiência conosco sobre investimento em Fundos Imobiliários.
Deixe sua opinião nos comentários, será um prazer conversar com você.
Então, bora lá!
Vídeo : Aporte Mensal : Estratégia Investimento Ações : Clube da Ação : Carteira de Fundos Imobiliários – Novembro 2023
Estratégia para a nossa Carteira de Fundos Imobiliários – Novembro 2023
Caso você não acompanhe o canal, esta é nossa estratégia de investimento em Fundos Imobiliários.
Nossa abordagem é de longo prazo, ou seja, buscamos investir por anos, seguindo o princípio básico de comprar e manter fundos imobiliários para receber dividendos cada vez maiores visando ter uma renda passiva com FIIs.
Alguns pontos importantes de nossa estratégia de investimento em Fundos Imobiliários:
- Recebimento de Dividendos Mensais como foco principal da carteira.
- Expectativa de Estabilidade ou Valorização cota + Recebimento de Dividendos mensais
- Visão de longo prazo, adotando a estratégia Buy and Hold (compra e mantém) por vários anos.
- Selecionar FIIs com bom preço, ou seja, com P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial) abaixo de 1 ou próximo disso, e com boas perspectivas de crescimento em Valorização e Rentabilidade.
- Priorizar FIIs com Bons Fundamentos, considerando critérios como Preço, Risco, Alavancagem e Vacância.
- Optar por FIIs com Liquidez Média Diária em torno de R$ 1 Milhão, para facilitar a negociação dos ativos.
- Diversificação por Segmento e Tipo de Fundos Imobiliários.
- Realizar o Balanceamento de Ativos por Valor, evitando concentração excessiva de investimentos em um único ativo e, assim, mitigar riscos.
- Priorizar Fundos com idade superior a 1 ano, buscando maior estabilidade e histórico de desempenho.
- Classificar os Fundos por DY (Dividend Yield) e por P/VPA (Preço sobre Valor Patrimonial) para melhor análise de desempenho.
- Equilibrar a carteira com diferentes tipos de ativos, como Ações, FIIs, BDRs e Renda Fixa.
Nossa meta com os aportes mensais é construir uma carteira sólida aos poucos, partindo do zero.
Mantemos nosso foco na criação de uma carteira resiliente, alinhada com nossos objetivos financeiros para conquistar um futuro próspero.
Essa é a essência de nossa estratégia de investimento em Fundos Imobiliários no Clube da Ação.
Gerenciamento da Carteira de Fundos Imobiliários : Clube da Ação – Novembro 2023
Vamos agora ao gerenciamento da carteira de investimentos.
Este é o 6o. Vídeo da série em que compartilhamos nossos investimentos em Fundos Imobiliários.
Além de nossa outra série de vídeos, onde falamos sobre Ações.
Para ser avisado sobre um novo vídeo por aqui, não esqueça de se inscrever no canal e ativar as notificações, além de deixar um like para fazer com que este tutorial alcance mais pessoas aqui no Youtube.
Caso esta seja sua primeira vez por aqui, utilizamos o site investidor 10 para gerenciar nossa carteira e a corretora Toro para realizar os investimentos
O investidor 10 é uma ferramenta que nos auxilia no acompanhamento e controle dos ativos em nossa carteira, fornecendo informações importantes sobre o desempenho dos investimentos, a alocação de recursos e o rendimento geral da carteira.
Já a corretora Toro é a plataforma que utilizamos para realizar as operações de compra e venda de ativos. É uma corretora confiável e segura, que oferece diversas opções de investimento, além de uma interface amigável e de fácil utilização.
Se você tem interesse em utilizar essas ferramentas para seus investimentos, os links estão disponíveis na descrição deste vídeo e também em nosso roteiro.
Se esta usando estas ferramentas, deixe sua opinião nos comentários, gostaríamos de saber sua opinião a respeito delas.
Investidor 10 Gratuito
https://investidor10.com.br/?af=325764
Investidor 10 Pro (Pago)
https://investidor10.com.br/assine/?af=325764
Corretora Toro
Para negociar os meus ativos utilizo a corretora Toro.
E porque a corretora Toro ? Utilizo esta corretora pelos seguintes motivos:
- Taxa zero de Corretagem : Esta corretora não cobra taxas em suas negociações de Ações, fundos imobiliários, etc…
- Além disso tem Renda fixa pública (Tesouro direto) e Renda Fixa privada (LCA, LCI.,CRA,CRIs, etc.)
- A corretora faz parte do grupo Santander, um dos maiores bancos privados do brasil
- Outro ponto positivo é o broker, que é a ferramenta utilizada para negociação de ativos, ou seja, compra e venda de ações, fundos imobiliários, ETF, BDRs, etc.
- O broker é bem parecido com o de outras corretoras como Nuinvest, Rico, entre outras…
Na descrição você encontra um link para o site da Toro, caso tenha interesse em negociar ativos por ela.
Acompanhamento do Desempenho da Carteira – Pré Aporte
Vamos agora à análise pré-aporte da nossa Carteira no Investidor 10.
Lembrando que temos uma média de aportes mensais de 100 a 200 reais e neste momento temos um valor aplicado de R$ 802,46
Agora, em Novembro , antes de um novo aporte, nossa carteira apresenta um valor bruto de R$ 788,93, estamos com uma rentabilidade de – 1,69 %.
Ao rolar a tela para baixo, é possível visualizar os FIIs de nossa carteira e suas respectivas valorizações e desvalorizações.
Analise
Podemos verificar que grande parte dos ativos tiveram uma desvalorização, mas é importante notar que a flutuação faz parte do processo quando se investe em renda variável.
Veja que temos quedas em alguns ativo como:
HFOF11 : -9,94%
BRCR11 : -3,90%
SARE11 : -23,76%
MXRF11 : -1,03%
VGHF11 : -1,33%
Entretanto, como parte de nossa estratégia de “Buy and Hold” (comprar e manter), essa queda não é uma notícia ruim.
Pelo contrário, representa uma oportunidade para realizar novos aporte nesses ativos, visando baixar o nosso custo médio.
No entanto, neste mês não vamos aportar nesses FIIs este mês.
Vou priorizar a diversificação em tipo de FIIs e aporte em outros FIIs
Com tudo isso em mente, chegou a hora de conferirmos a nova distribuição de investimentos em nossa carteira!
Vamos ver como ficou após o aporte deste mês.
Sobre as Oscilação da Cotação
Essas quedas representam oportunidades em nossa estratégia de “Buy and Hold”, que consiste em comprar e manter FIIs de alta qualidade a longo prazo, independentemente das flutuações de curto prazo.
As baixas nos preços nos proporcionam a chance de adquirir mais cotas a preços mais vantajosos, o que pode ser benéfico para o crescimento a longo prazo.
Nossa prioridade será manter uma diversificação sólida entre os tipos de FIIs e explorar a possibilidade de aportar em outros fundos imobiliários para fortalecer ainda mais nossa carteira.
Aporte Novembro /2023 : Carteira de Fundos Imobiliários : Canal Clube da Ação : Youtube
Investimento Novembro /2023 : R$ 248,62
Neste mês, investimos cerca de R$ 248,62 em cotas de Fundos Imobiliários , visando construir uma carteira resiliente para obter rendimentos mensais crescentes com dividendos.
O Valor do aporte é relativamente pequeno, mas isso demonstra, independente de valor, o importante para alcançar um objetivo é ter constância, persistência, foco e disciplina.
Agora, vamos conhecer os ativos adquiridos deste Mês.
Nosso objetivo com alguns aportes deste mês, principalmente com fundos imobiliários base 10 (Custam R$ 10,00 a cota) é criar o efeito bola de nev.
Efeito bola de neve em Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs)
O efeito bola de neve em Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) é uma estratégia de investimento que se baseia na reinvestimento dos rendimentos recebidos, como dividendos, aluguéis e juros sobre o capital próprio, para adquirir mais cotas do mesmo FII ou de outros fundos imobiliários. Essa estratégia visa potencializar o crescimento do patrimônio ao longo do tempo, aproveitando o poder dos juros compostos.
Aqui estão os principais componentes do efeito bola de neve em FIIs:
- Reinvestimento de Dividendos: Em vez de retirar os dividendos e utilizá-los para despesas pessoais, os investidores que adotam o efeito bola de neve optam por reinvestir esses rendimentos de volta na compra de mais cotas de FIIs.
- Aumento do Número de Cotas: Ao reinvestir os dividendos, o investidor adquire mais cotas do mesmo FII ou de outros fundos imobiliários. Isso aumenta a sua participação nos fundos, e consequentemente, aumenta os rendimentos futuros.
- Potencialização dos Rendimentos: À medida que o número de cotas aumenta, os rendimentos também crescem. Isso ocorre porque os dividendos são pagos com base na quantidade de cotas que o investidor possui. Quanto mais cotas, maiores os rendimentos.
- Aceleração do Crescimento: Com o tempo, o efeito bola de neve pode acelerar o crescimento da carteira de FIIs de forma significativa. À medida que os rendimentos reinvestidos geram mais rendimentos, a carteira pode se tornar uma máquina de crescimento, proporcionando uma renda cada vez maior.
- Aproveitamento dos Juros Compostos: O grande trunfo do efeito bola de neve é o aproveitamento dos juros compostos. Os rendimentos reinvestidos geram mais rendimentos, que por sua vez também são reinvestidos. Isso cria um ciclo virtuoso que pode levar a um crescimento exponencial do patrimônio ao longo dos anos.
- Foco no Longo Prazo: O efeito bola de neve é mais eficaz quando adotado como uma estratégia de longo prazo. Quanto mais tempo você mantiver essa estratégia, maior será o seu potencial de crescimento.
- Diversificação: É importante não colocar todos os ovos na mesma cesta. Diversificar entre diferentes FIIs ajuda a reduzir os riscos da estratégia e pode proporcionar uma carteira mais equilibrada.
Em resumo, o efeito bola de neve em Fundos de Investimento Imobiliário é uma estratégia inteligente que capitaliza os rendimentos recebidos, reinvestindo-os para acelerar o crescimento do patrimônio e gerar uma renda passiva cada vez maior ao longo do tempo. É uma abordagem poderosa para investidores que buscam construir riqueza de forma consistente e planejada no mercado imobiliário.
Carteira de Fundos Imobiliários do Clube da Ação : Novembro / 2023
| Fundo | Qtde | Ticker | Valor Compra |
|---|---|---|---|
| CAPITANIA SECURITIES II FII CF (BVMF:CPTS11) | 1 | CPTS11 | R$ 7,99 |
| VINCI OFFICES FDO INV IMOB – FII VINC COR ETF (BVMF:VINO11) | 2 | VINO11 | R$ 7,60 |
| VINCI IMOVEIS URBANOS FII CEF (BVMF:VIUR11) | 1 | VIUR11 | R$ 7,97 |
| XP LOG FDO INV IMOB CF (BVMF:XPLG11) | 1 | XPLG11 | R$ 107,32 |
| XP MALLS FDO INV IMOB FII ETF (BVMF:XPML11) | 1 | XPML11 | R$ 110,14 |
Total Investido : R$ 248,62
A escolha desses FIIs foi baseada em nossa estratégia de investimento, que busca diversificar a carteira, com ativos de bons fundamentos e perspectivas de crescimento.
O objetivo é construir uma carteira diversificada, composta por FIIs de diferentes tipos e setores com potencial para gerar retornos consistentes ao longo do tempo.
Mas lembre-se de realizar suas próprias análises antes de tomar decisões de investimento e alinhar suas escolhas aos seus objetivos financeiros e perfil de investidor.
Situação Carteira de Fundos Imobiliários pós Aportes : Novembro 2023
Voltando ao site Investidor 10, atualizei os ativos aportados e vamos analisar a situação de nossa carteira.
Valor aplicado : R$ 1.051,08
Saldo bruto : R$ 1.037,80
Rentabilidade : + 1,26%
Mas e ai o que achou de nossos aportes desse mês? Teria outros ativos que investiria ?
O que é Preço Médio de Fundos Imobiliários ?
O Preço Médio de Fundos Imobiliários é o custo médio de aquisição de um ativo ao longo do tempo.
É calculado dividindo-se o valor total investido pelo número de cotas adquiridas.
É útil para comparar o preço atual com o custo médio, indicando ganhos ou perdas.
Também auxilia no cálculo de lucro ou prejuízo ao vender as cotas de Fundos Imobiliários.
É uma métrica de análise, mas outros fatores devem ser considerados nas decisões de investimento.
Mas e ai o que achou de nossos aportes desse mês? Teria outros ativos que investiria ?
Obrigado
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