No Tutorial de hoje, vamos compartilhar com vocês a nossa carteira de Fundos Imobiliários do Clube da Ação para maio de 2023. Aqui, queremos trocar experiências e ideias sobre Fundos Imobiliários e oportunidades de investimento.
É importante ressaltar que este conteúdo não é uma recomendação de investimento, compra ou venda de ativos. Estamos apenas compartilhando nossa estratégia e experiência. Gostaríamos de ouvir a sua opinião e experiência nos comentários, será um prazer conversar com você.
Vamos lá!
Disclaimer : Carteira de Fundos Imobiliários : Canal Clube da Ação
Sempre lembrando que este tutorial / vídeo tem caráter educacional.
Não é recomendação de compra, venda ou investimento.
Antes de investir estude muito bem seus ativos e invista de forma consciente.
Então bora conhecer as ações que adquirimos em nossa primeira compra para a carteira do canal.
Vídeo : Carteira de Ações : Clube da Ação : Maio/2023
Estratégia Carteira de Fundos Imobiliários : Canal Clube da Ação : Youtube
Antes de apresentarmos os Fundos Imobiliários em que investimos, vamos explicar nossa estratégia de investimento nesse tipo de ativo.
Em primeiro lugar, buscamos Fundos Imobiliários com preços atrativos, com P/VP abaixo de 1 ou próximos a esse valor, ou então com boas perspectivas de crescimento e valorização.
Também analisamos os fundamentos dos FIIs, como preço, risco, alavancagem, vacância, quantidade e qualidade dos imóveis. Se você não está familiarizado com esses conceitos, deixe seu comentário para que possamos explicá-los em um vídeo ou publicação sobre Fundos Imobiliários.
Outro critério importante é investir em Fundos Imobiliários com liquidez média diária acima de R$ 1 milhão.
Além disso, diversificamos por segmento/tipo de Fundos Imobiliários para mitigar riscos e equilibrar o investimento. Também iremos realizar o balanceamento dos ativos com base em seu valor em carteira, evitando concentração excessiva e reduzindo o risco.
Também classificamos os Fundos Imobiliários de acordo com o DY (Dividend Yield) e o P/VPA (Preço sobre Valor Patrimonial).
Para compor nossa carteira, selecionamos fundos com mais de 1 ano de operação. No caso de Fundos Imobiliários de papel, avaliamos a alavancagem (endividamento) e a pulverização dos recebíveis imobiliários. Para Fundos Imobiliários de tijolo, consideramos a quantidade e qualidade dos imóveis, inquilinos, vacância e alavancagem (endividamento).
O fundo a ser adquirido para nossa carteira deverá ter mais de 1 ano de operação
Para Fundos de Papel, avaliar a Alavancagem (Endividamento) e Pulverização dos Recebíveis Imobiliários.
Para Fundos de Tijolo, avaliar a Quantidade e qualidade dos Imóveis, Inquilinos e Vacância, Alavancagem (Endividamento).
Classificação por DY (Dividend Yield)
Classificação por P/VPA (Preço sobre Valor Patrimonial)
Investimento em Carteira de Fundos Imobiliários: Maio/2023 – R$ 176,87 para Iniciar no Mercado
Vamos iniciar nossa carteira de Fundos Imobiliários no mês de maio de 2023, com um investimento de aproximadamente R$ 176,87.
Esse valor representa menos de um sétimo de um salário mínimo (1320 : 1/7 = 188,57), demonstrando que é possível começar no mercado de Fundos Imobiliários com um montante relativamente pequeno.
Uma das grandes vantagens de investir em fundos imobiliários é a geração de rendimentos mensais, os quais são isentos de Imposto de Renda. Esses rendimentos são recebidos diretamente em sua conta corrente, como se fossem aluguéis provenientes dos imóveis do fundo.
Diferentemente do investimento direto em imóveis, que envolve questões como a administração, manutenção e busca por inquilinos, os fundos imobiliários permitem que você se beneficie dos retornos provenientes do setor imobiliário de forma simplificada.
Ao investir em fundos imobiliários, você adquire cotas do fundo, e a gestão profissional do fundo se encarrega de todo o processo de administração, locação e valorização dos imóveis. Os rendimentos gerados pelos aluguéis dos imóveis são distribuídos periodicamente aos cotistas, proporcionando uma fonte de renda recorrente.
Além disso, a isenção de Imposto de Renda sobre os rendimentos recebidos é um atrativo significativo para os investidores. Essa característica dos fundos imobiliários contribui para aumentar a rentabilidade líquida do investimento.
Ao considerar o investimento em fundos imobiliários, é importante analisar a diversificação dos ativos, a reputação e o desempenho do gestor do fundo, bem como a localização e qualidade dos imóveis em que o fundo investe.
É importante ressaltar que este vídeo possui caráter educacional e não se trata de recomendação de compra, venda ou investimento. Antes de investir, é essencial estudar cuidadosamente os ativos e realizar escolhas conscientes.
Agora, vamos conhecer os Fundos Imobiliários que adquirimos em nossa primeira compra para a carteira do canal.
BRCR11 – BTG Pactual Corporate Office: Fundo de Tijolo com Desconto e Potencial de Valorização
O primeiro fundo imobiliário que selecionamos para a nossa carteira é o BRCR11 – BTG Pactual Corporate Office.
Trata-se de um fundo de tijolo do segmento de lajes comerciais ou corporativas, cujo objetivo é construir, adquirir e alugar prédios comerciais, especificamente escritórios, repassando o valor dos aluguéis aos cotistas investidores.
O BRCR11 apresenta uma boa liquidez média diária, com um volume de negociação superior a 1,6 milhões de reais. Isso significa que o fundo possui boa liquidez, proporcionando facilidade na compra e venda de suas cotas, caso seja necessário.
Em relação aos rendimentos, o fundo apresenta um Dividend Yield anual de 9,61% e 0,77% ao mês. Esses números indicam a rentabilidade que o investidor pode esperar em termos de distribuição de dividendos.
Além disso, o BRCR11 está sendo vendido a um preço de R$ 58,90, com um P/VP de 0,59, o que indica que o fundo está com um desconto de 41%.
Vale ressaltar que quando o P/VP é igual a 1, significa que o fundo está sendo negociado pelo seu valor patrimonial.
Quando o P/VP está abaixo de 1, indica que o FII está com desconto, enquanto valores acima de 1 indicam um preço superior ao valor real do fundo.
No caso do BRCR11, é importante destacar que a vacância está em 22,3%, conforme indicado em seu último relatório gerencial.
Esse é um dos motivos pelos quais o fundo está com desconto.
No entanto, considerando a robustez de seu patrimônio líquido e o fato de ser um dos fundos mais antigos da bolsa de valores, acreditamos que o problema da vacância possa ser solucionado em breve, especialmente com a possível redução das taxas de juros e a melhoria da economia.
Dessa forma, decidimos adquirir 1 cota do BRCR11 por R$ 58,90, aproveitando o desconto e o potencial de valorização que enxergamos nesse fundo.
BTLG11 – BTG Pactual Logística: Fundo de Tijolo com Boa Liquidez e Potencial de Rendimento
O segundo fundo imobiliário que incluímos em nossa carteira é o BTLG11 – BTG Pactual Logística. Trata-se de um fundo de tijolo voltado para o segmento de logística, cuja estratégia consiste em construir, adquirir e alugar galpões logísticos, repassando os valores dos aluguéis aos cotistas investidores.
O BTLG11 apresenta uma excelente liquidez média diária, com um volume de negociação superior a 4,4 milhões de reais. Isso significa que o fundo possui alta liquidez, proporcionando facilidade na compra e venda de suas cotas, caso seja necessário.
Em relação aos rendimentos, o fundo possui um Dividend Yield anual de 9,16% e 0,76% ao mês. Esses números indicam a rentabilidade que o investidor pode esperar em termos de distribuição de dividendos. Além disso, o BTLG11 está sendo vendido a um preço de R$ 97,90, com um P/VP de 0,99, indicando que o fundo está próximo de seu valor patrimonial.
Vale ressaltar que o BTLG11 teve seu IPO em 12/08/2010, ou seja, possui uma trajetória de aproximadamente 13 anos, o que atende ao nosso critério de idade do fundo.
Considerando o desconto no preço de negociação, a robustez de seu patrimônio líquido e o fato de ser um dos fundos mais antigos da bolsa de valores, decidimos incluir o BTLG11 em nossa carteira. Compramos 1 cota desse fundo pelo valor de R$ 97,90.
MXRF11 – Maxi Renda: Fundo de Papel com Ótima Liquidez e Atrativo Dividend Yield
O terceiro fundo imobiliário que incluímos em nossa carteira é o MXRF11: Maxi Renda.
Trata-se de um fundo de papel, ou seja, não possui imóveis, mas atua emprestando dinheiro ao setor imobiliário e repassando os valores recebidos desses empréstimos aos cotistas investidores.
O MXRF11 é amplamente reconhecido e possui uma excelente liquidez média diária, com um volume de negociação superior a 8,6 milhões de reais. Isso demonstra a alta liquidez do fundo, garantindo facilidade na compra e venda de suas cotas, caso seja necessário.
Em relação aos rendimentos, o fundo apresenta um Dividend Yield anual de 12,09% e 1,01% ao mês. Esses números indicam a rentabilidade que os investidores podem esperar em termos de distribuição de dividendos.
No momento, o MXRF11 está sendo negociado a um preço de R$ 10,67, com um P/VP de 1,06, indicando que o fundo está um pouco acima do seu valor patrimonial.
É importante mencionar que o MXRF11 teve seu IPO em 20/09/2011, o que representa uma trajetória de cerca de 12 anos, atendendo ao critério de idade do fundo.
Considerando a ótima liquidez, o patrimônio líquido robusto, a longevidade do fundo e o fato de estarmos iniciando nossa carteira, decidimos incluir o MXRF11 em nossos investimentos. Compramos 1 cota desse fundo pelo valor de R$ 10,67.
VGHF11 – Valora Hedge Fund: Fundo de Papel com Boa Liquidez e Atrativo Dividend Yield
O último fundo imobiliário que adicionamos à nossa carteira é o VGHF11: Valora Hedge Fund. Trata-se de um fundo de papel, que não possui imóveis, mas atua emprestando dinheiro ao setor imobiliário e repassando os valores recebidos dos empréstimos aos cotistas investidores.
O VGHF11 possui uma liquidez média diária de mais de 2 milhões de reais, o que indica que é um fundo com excelente liquidez. Portanto, caso seja necessário comprar ou vender suas cotas, você não terá dificuldade em encontrar negociações no mercado.
Em relação aos rendimentos, o fundo apresenta um Dividend Yield anual de 13,84% e 1,28% ao mês. Esses números indicam a rentabilidade que os investidores podem esperar em termos de distribuição de dividendos. Atualmente, o VGHF11 está sendo negociado a um preço de R$ 9,40, com um P/VP de 1,03, indicando que o fundo está um pouco acima do seu valor patrimonial.
É importante mencionar que o VGHF11 teve seu IPO em 01/03/2021, o que representa uma trajetória de cerca de 2 anos. Apesar de ser um fundo relativamente novo, ainda atende ao nosso critério de idade do fundo.
Considerando o valor de cota abaixo de R$ 10 e o atrativo Dividend Yield, decidimos incluir o VGHF11 em nossa carteira. Compramos 1 cota desse fundo pelo valor de R$ 9,40.
Inicio da Carteira de Fundos Imobiliários do Clube da Ação: BRCR11, BTLG11, MXRF11 e VGHF11
Apresentamos a vocês a nossa carteira de fundos imobiliários do Clube da Ação, composta por 4 ativos:
- BRCR11: BTG Pactual Corporate Office
- BTLG11: BTG Pactual Logística
- MXRF11: Maxi Renda
- VGHF11: Valora Hedge Fund
Investimos um total de R$ 176,87 nesses fundos e estimamos um dividendo mensal de R$ 1,43.
A diversificação desses ativos nos permite aproveitar diferentes segmentos do mercado imobiliário, como lajes corporativas, logística e empréstimos ao setor imobiliário.
Gostaríamos de saber a sua opinião sobre nossa carteira. Você possui algum desses fundos em sua carteira de investimentos? Recomendaria outros fundos? Compartilhe sua experiência e deixe seu comentário.
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Agradecemos por sua audiência e paciência.
Um grande abraço e nos vemos em breve em nosso próximo vídeo e tutorial.
Até a próxima!
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