O foco desta série de publicações e vídeos mensais é compartilhar experiências e trocar ideias com vocês sobre Fundos imobiliários e oportunidades de investimento, mostrando passo a passo como é possível investir com pouco dinheiro.
Mas, lembrem-se, este conteúdo não é uma recomendação de investimento, nem de compra ou venda de ativos.
Apenas estamos compartilhando nossa estratégia e experiência.
Fiquem à vontade para compartilhar sua experiência conosco sobre investimento em Fundos Imobiliários.
Deixe sua opinião nos comentários, será um prazer conversar com você.
Então, bora lá!
Vídeo : Aporte Mensal : Estratégia Investimento Ações : Clube da Ação : Carteira de Fundos Imobiliários – Setembro 2023
Estratégia para a nossa Carteira de Fundos Imobiliários – Setembro 2023
Caso você não acompanhe o canal, esta é nossa estratégia de investimento em Fundos Imobiliários.
Nossa abordagem é de longo prazo, ou seja, buscamos investir por anos, seguindo o princípio básico de comprar e manter fundos imobiliários para receber dividendos cada vez maiores visando ter uma renda passiva com FIIs.
Alguns pontos importantes de nossa estratégia de investimento em Fundos Imobiliários:
- Recebimento de Dividendos Mensais como foco principal da carteira.
- Expectativa de Estabilidade ou Valorização cota + Recebimento de Dividendos mensais
- Visão de longo prazo, adotando a estratégia Buy and Hold (compra e mantém) por vários anos.
- Selecionar FIIs com bom preço, ou seja, com P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial) abaixo de 1 ou próximo disso, e com boas perspectivas de crescimento em Valorização e Rentabilidade.
- Priorizar FIIs com Bons Fundamentos, considerando critérios como Preço, Risco, Alavancagem e Vacância.
- Optar por FIIs com Liquidez Média Diária em torno de R$ 1 Milhão, para facilitar a negociação dos ativos.
- Diversificação por Segmento e Tipo de Fundos Imobiliários.
- Realizar o Balanceamento de Ativos por Valor, evitando concentração excessiva de investimentos em um único ativo e, assim, mitigar riscos.
- Priorizar Fundos com idade superior a 1 ano, buscando maior estabilidade e histórico de desempenho.
- Classificar os Fundos por DY (Dividend Yield) e por P/VPA (Preço sobre Valor Patrimonial) para melhor análise de desempenho.
- Equilibrar a carteira com diferentes tipos de ativos, como Ações, FIIs, BDRs e Renda Fixa.
Nossa meta com os aportes mensais é construir uma carteira sólida aos poucos, partindo do zero.
Mantemos nosso foco na criação de uma carteira resiliente, alinhada com nossos objetivos financeiros para conquistar um futuro próspero.
Essa é a essência de nossa estratégia de investimento em Fundos Imobiliários no Clube da Ação.
Gerenciamento da Carteira de Fundos Imobiliários : Clube da Ação – Setembro 2023
Vamos agora ao gerenciamento da carteira de investimentos.
Este é o 5o. Vídeo da série em que compartilhamos nossos investimentos em Fundos Imobiliários.
Além de nossa outra série de vídeos, onde falamos sobre Ações.
Para ser avisado sobre um novo vídeo por aqui, não esqueça de se inscrever no canal e ativar as notificações, além de deixar um like para fazer com que este tutorial alcance mais pessoas aqui no Youtube.
Caso esta seja sua primeira vez por aqui, utilizamos o site investidor 10 para gerenciar nossa carteira e a corretora Toro para realizar os investimentos
O investidor 10 é uma ferramenta que nos auxilia no acompanhamento e controle dos ativos em nossa carteira, fornecendo informações importantes sobre o desempenho dos investimentos, a alocação de recursos e o rendimento geral da carteira.
Já a corretora Toro é a plataforma que utilizamos para realizar as operações de compra e venda de ativos. É uma corretora confiável e segura, que oferece diversas opções de investimento, além de uma interface amigável e de fácil utilização.
Se você tem interesse em utilizar essas ferramentas para seus investimentos, os links estão disponíveis na descrição deste vídeo e também em nosso roteiro.
Se esta usando estas ferramentas, deixe sua opinião nos comentários, gostaríamos de saber sua opinião a respeito delas.
Investidor 10 Gratuito
https://investidor10.com.br/?af=325764
Investidor 10 Pro (Pago)
https://investidor10.com.br/assine/?af=325764
Corretora Toro
Para negociar os meus ativos utilizo a corretora Toro.
E porque a corretora Toro ? Utilizo esta corretora pelos seguintes motivos:
- Taxa zero de Corretagem : Esta corretora não cobra taxas em suas negociações de Ações, fundos imobiliários, etc…
- Além disso tem Renda fixa pública (Tesouro direto) e Renda Fixa privada (LCA, LCI.,CRA,CRIs, etc.)
- A corretora faz parte do grupo Santander, um dos maiores bancos privados do brasil
- Outro ponto positivo é o broker, que é a ferramenta utilizada para negociação de ativos, ou seja, compra e venda de ações, fundos imobiliários, ETF, BDRs, etc.
- O broker é bem parecido com o de outras corretoras como Nuinvest, Rico, entre outras…
Na descrição você encontra um link para o site da Toro, caso tenha interesse em negociar ativos por ela.
Acompanhamento do Desempenho da Carteira
Vamos agora à análise pré-aporte da nossa Carteira no Investidor 10.
É importante destacar que realizamos aportes mensais em Fundos Imobiliários (FIIs) na faixa de 100 a 200 reais. Vale ressaltar que, inclusive, existem FIIs disponíveis por menos de 10 reais, o que torna este tipo de ativo altamente acessível para a população em geral. Portanto, não há desculpas para não adentrar nesse mercado.
Uma grande vantagem dos Fundos Imobiliários é a praticidade do retorno. Já no mês seguinte ao investimento, você começa a receber dividendos, que são depositados diretamente em sua conta na corretora ou banco, de forma mensal. Ainda melhor, esses rendimentos são isentos de imposto de renda.
Antes de realizar um novo aporte, nossa carteira apresenta
Valor aplicado de R$ 622,48
Valor Bruto de R$ 634,30
Rentabilidade de +1,90 %.
Descendo a tela, você poderá ver a lista de FIIs que compõem nossa carteira, juntamente com suas respectivas valorizações e desvalorizações.
Análise dos Ativos
Podemos observar que a maioria dos ativos apresentou valorização, mas é fundamental compreender que a flutuação de preços faz parte do jogo quando se investe em renda variável. Portanto, não é surpreendente que alguns fundos, como o SARE11, tenham registrado uma queda significativa de -13,00%.
Relatório Gerencial SARE11 :
https://www.santanderassetmanagement.com.br/pessoa-fisica/fundos-de-investimento/imobiliario/sare11
Essa queda se deve ao fato de que o fundo imobiliário perdeu um inquilino em seu imóvel WT Morumbi, o que levou o mercado a ajustar o preço das cotas para baixo.
Embora essa queda possa ser vista como uma oportunidade de investimento, decidimos não adquirir mais cotas neste momento, pois já temos exposição a esse fundo em nossa carteira. Optamos por aguardar, uma vez que um ponto de atenção em relação a esse FII é a sua limitada diversificação, com poucos imóveis em seu portfólio.
Outro ativo que registrou uma queda foi o HFOF11, com uma variação de -3,66%. Este fundo de fundos nos atraiu, pois investe em outros fundos imobiliários, oferecendo uma excelente oportunidade para diversificar nossa carteira sem a necessidade de adquirir múltiplos ativos individuais.
Relatório Gerencial HFOF11 :
Sobre as Oscilação da Cotação
Essas quedas representam oportunidades em nossa estratégia de “Buy and Hold”, que consiste em comprar e manter FIIs de alta qualidade a longo prazo, independentemente das flutuações de curto prazo.
As baixas nos preços nos proporcionam a chance de adquirir mais cotas a preços mais vantajosos, o que pode ser benéfico para o crescimento a longo prazo.
Nossa prioridade será manter uma diversificação sólida entre os tipos de FIIs e explorar a possibilidade de aportar em outros fundos imobiliários para fortalecer ainda mais nossa carteira.
Proventos da Carteira
Desde o início desta jornada, acumulamos um total de R$ 14,01 em dividendos recebidos. Isso equivale a uma média mensal de R$ 1,56. É notável que os valores dos dividendos têm aumentado à medida que adquirimos mais cotas de Fundos Imobiliários.
Efeito bola de neve em Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs)
O efeito bola de neve em Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) é uma estratégia de investimento que se baseia na reinvestimento dos rendimentos recebidos, como dividendos, aluguéis e juros sobre o capital próprio, para adquirir mais cotas do mesmo FII ou de outros fundos imobiliários. Essa estratégia visa potencializar o crescimento do patrimônio ao longo do tempo, aproveitando o poder dos juros compostos.
Aqui estão os principais componentes do efeito bola de neve em FIIs:
- Reinvestimento de Dividendos: Em vez de retirar os dividendos e utilizá-los para despesas pessoais, os investidores que adotam o efeito bola de neve optam por reinvestir esses rendimentos de volta na compra de mais cotas de FIIs.
- Aumento do Número de Cotas: Ao reinvestir os dividendos, o investidor adquire mais cotas do mesmo FII ou de outros fundos imobiliários. Isso aumenta a sua participação nos fundos, e consequentemente, aumenta os rendimentos futuros.
- Potencialização dos Rendimentos: À medida que o número de cotas aumenta, os rendimentos também crescem. Isso ocorre porque os dividendos são pagos com base na quantidade de cotas que o investidor possui. Quanto mais cotas, maiores os rendimentos.
- Aceleração do Crescimento: Com o tempo, o efeito bola de neve pode acelerar o crescimento da carteira de FIIs de forma significativa. À medida que os rendimentos reinvestidos geram mais rendimentos, a carteira pode se tornar uma máquina de crescimento, proporcionando uma renda cada vez maior.
- Aproveitamento dos Juros Compostos: O grande trunfo do efeito bola de neve é o aproveitamento dos juros compostos. Os rendimentos reinvestidos geram mais rendimentos, que por sua vez também são reinvestidos. Isso cria um ciclo virtuoso que pode levar a um crescimento exponencial do patrimônio ao longo dos anos.
- Foco no Longo Prazo: O efeito bola de neve é mais eficaz quando adotado como uma estratégia de longo prazo. Quanto mais tempo você mantiver essa estratégia, maior será o seu potencial de crescimento.
- Diversificação: É importante não colocar todos os ovos na mesma cesta. Diversificar entre diferentes FIIs ajuda a reduzir os riscos da estratégia e pode proporcionar uma carteira mais equilibrada.
Em resumo, o efeito bola de neve em Fundos de Investimento Imobiliário é uma estratégia inteligente que capitaliza os rendimentos recebidos, reinvestindo-os para acelerar o crescimento do patrimônio e gerar uma renda passiva cada vez maior ao longo do tempo. É uma abordagem poderosa para investidores que buscam construir riqueza de forma consistente e planejada no mercado imobiliário.
Aporte Setembro/2023: Carteira de Fundos Imobiliários : Canal Clube da Ação : Youtube
Investimento Setembro/2023 : R$ 179,98
Neste mês, investimos cerca de R$ 179,98 em cotas de Fundos Imobiliários , visando construir uma carteira resiliente para obter rendimentos mensais crescentes com dividendos.
O Valor do aporte é relativamente pequeno, mas isso demonstra, independente de valor, o importante para alcançar um objetivo é ter constância, persistência, foco e disciplina.
Agora, vamos conhecer os ativos adquiridos de Setembro.
Carteira de Fundos Imobiliários do Clube da Ação : Setembro/2023
| Fundo | Qtde | Ticker | Valor Compra |
|---|---|---|---|
| HEDGE TOP FOFII 3 FDO INV IMOB CF (BVMF:HFOF11) | 1 | HFOF11 | R$ 80,65 |
| FDO INV IMOB KINEA RENDIMENTOS ETF (BVMF:KNCR11) | 1 | KNCR11 | R$ 99,33 |
Total Investido : R$ 179,98
Situação Carteira de Fundos Imobiliários pós Aportes : Agosto 2023
Voltando ao site investidor 10, atualizamos as cotas adquiridas e aportadas e situação de nossa carteira:
Valor aplicado : R$ 802,46
Saldo bruto : R$ 803,33
Rentabilidade : + 0,11 %
O que é Preço Médio de Fundos Imobiliários ?
O Preço Médio de Fundos Imobiliários é o custo médio de aquisição de um ativo ao longo do tempo.
É calculado dividindo-se o valor total investido pelo número de cotas adquiridas.
É útil para comparar o preço atual com o custo médio, indicando ganhos ou perdas.
Também auxilia no cálculo de lucro ou prejuízo ao vender as cotas de Fundos Imobiliários.
É uma métrica de análise, mas outros fatores devem ser considerados nas decisões de investimento.
Mas e ai o que achou de nossos aportes desse mês? Teria outros ativos que investiria ?
Obrigado
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