Neste tutorial, trazemos o novo aporte mensal em Fundos Imobiliários para a nossa carteira Julho de 2023.
Venha conferir de perto nossa estratégia de investimento em Fundos Imobiliários e todas as novidades que incluímos na Carteira do Clube da Ação.
Essa série de vídeos mensais tem o objetivo de mostrar a construção da nossa carteira do zero, revelando cada etapa da nossa jornada e proporcionando um espaço de interação para trocar ideias sobre as melhores oportunidades de investimento com todos vocês, que acompanham fielmente o canal.
Aqui no Clube da Ação, buscamos criar uma comunidade unida e apaixonada por Fundos Imobiliários, onde podemos trocar experiências e compartilhar ideias valiosas para maximizar nossos investimentos.
Mas, lembrem-se, este conteúdo não é uma recomendação de investimento, nem de compra ou venda de ativos, apenas estamos compartilhando nossa estratégia e experiência.
Por fim, fique a vontade para compartilhar sua experiência conosco sobre investimento em ações, deixe sua opinião nos comentários, será um prazer conversar com você.
Vídeo : Descubra as Oportunidades: Aporte em Carteira Fundos Imobiliários – Julho 2023
Playlists
✅ Carteira de Ações : Canal Clube da Ação
✅ Carteira de Fundos Imobiliários : Canal Clube da Ação
Estratégia para a nossa Carteira de Fundos Imobiliários
Primeiramente, vamos relembrar nossa estratégia de investimento em Fundos Imobiliários, que é detalhada e aperfeiçoada em cada vídeos desta série:
- Recebimento de Dividendos Mensais como foco principal da carteira.
- Expectativa de Estabilidade ou Valorização cota + Recebimento de Dividendos mensais
- Visão de longo prazo, adotando a estratégia Buy and Hold (compra e mantém) por vários anos.
- Selecionar FIIs com bom preço, ou seja, com P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial) abaixo de 1 ou próximo disso, e com boas perspectivas de crescimento em Valorização e Rentabilidade.
- Priorizar FIIs com Bons Fundamentos, considerando critérios como Preço, Risco, Alavancagem e Vacância.
- Optar por FIIs com Liquidez Média Diária em torno de R$ 1 Milhão, para facilitar a negociação dos ativos.
- Diversificação por Segmento e Tipo de Fundos Imobiliários.
- Realizar o Balanceamento de Ativos por Valor, evitando concentração excessiva de investimentos em um único ativo e, assim, mitigar riscos.
- Priorizar Fundos com idade superior a 1 ano, buscando maior estabilidade e histórico de desempenho.
- Classificar os Fundos por DY (Dividend Yield) e por P/VPA (Preço sobre Valor Patrimonial) para melhor análise de desempenho.
- Equilibrar a carteira com diferentes tipos de ativos, como Ações, FIIs, BDRs e Renda Fixa.
Essa é a nossa estratégia para construir uma carteira de sucesso em Fundos Imobiliários.
Agora, vamos colocar tudo isso em prática com as novas adições deste mês!
Desde já, não deixe de interagir com a gente, compartilhando suas ideias e opiniões nos comentários. O diálogo é essencial para o crescimento de todos nós.
Lembre-se de curtir o vídeo e se inscrever no canal para não perder nenhuma atualização.
Situação Pré Aporte : Carteira de Fundos Imobiliários : Clube da Ação
Em primeiro Lugar, antes de realizarmos o aporte deste mês, vamos analisar a situação atual da nossa carteira de Fundos Imobiliários.
Nela, temos um valor aplicado de R$ 392,18, o qual gerou uma rentabilidade bastante positiva, superando os 6,11% que resultou em um saldo total bruto de R$ 416,15.
Além disso, durante o mês de julho de 2023, tivemos um ganho de capital de R$ 23,97, considerando a valorização das cotas e também os rendimentos recebidos.
Agora, vamos dar uma olhada nos ativos que compõem a carteira e suas respectivas valorizações ou desvalorizações ao longo deste último mês.
Podemos verificar que grande parte dos ativos tiveram uma valorização, mas é importante notar que a flutuação faz parte do jogo quando se investe em renda variável, e é natural que alguns fundos, como o MXRF 11, tenha registrado uma queda de 0,94%. No entanto, enxergamos isso como uma oportunidade excelente para adquirir mais cotas e reduzir nosso custo médio.
Com tudo isso em mente, chegou a hora de conferirmos a nova distribuição de investimentos em nossa carteira!
Vamos ver como ficou após o aporte deste mês.
Aporte Julho/2023 : Carteira de Fundos Imobiliários : Canal Clube da Ação : Youtube
Investimento Julho/2023 : R$ 72,77
Neste mês, vamos investir cerca de R$ 72,77 em cotas de Fundos Imobiliários , visando construir uma carteira resiliente para obter rendimentos mensais crescentes com dividendos.
O Valor do aporte é relativamente pequeno, porém isso demonstra, independente de valor, o mais importante para alcançar um objetivo é ter constância, persistência, foco e disciplina.
Agora, vamos conhecer os ativos adquiridos de julho.
Novas Aquisições na Carteira de Fundos Imobiliários do Canal Clube da Ação
Primeiramente, vamos destacar o novo ativo que incorporamos em nossa carteira. Em seguida, falaremos sobre os ativos que já estavam na carteira e receberam aportes de cota neste mês.
Novo Fundo na Carteira: SARE11 – Santander Renda de Aluguéis Fundo de Investimento Imobiliário
Então vamos lá, neste aporte de julho, adicionamos à nossa carteira o fundo imobiliário SARE11, também conhecido como Santander Renda de Aluguéis Fundo de Investimento Imobiliário.
De antemão, trata-se de um fundo híbrido do setor de tijolos, que possui tanto lajes corporativas quanto galpões logísticos em seu portfólio.
Na data da gravação deste vídeo, o SARE11 estava sendo negociado na faixa de R$ 62,00 por cota.
O seu Dividend Yield nos últimos 12 meses alcançou 12,36% e aproximadamente 0,91% ao mês.
Do mesmo modo, outro aspecto positivo é que o fundo tem uma certa regularidade no pagamento de seus dividendos, em média cerca de R$ 0,62 centavos por cota.
Pontos de Atenção : SARE11
Contudo, é importante ressaltar que a escolha de um Fundo Imobiliário não deve se basear exclusivamente no Dividendo.
Resumindo, Recomendamos estudar mais a fundo para evitar ser atraído apenas pelo número em si.
O P/VPA (Preço sobre Valor Patrimonial) de 0,65 indica que o fundo está sendo negociado com um desconto atrativo em relação ao seu valor real, que é de R$ 873 Milhões.
O fundo possui uma excelente liquidez, com uma média de R$ 1.392.539,59 negociados diariamente, o que é muito positivo para a negociação dos ativos.
Um fator interessante é que o SARE11 conta com o apoio do banco Santander, o que proporciona maior segurança aos investidores.
Entretanto, é importante destacar que o fundo possui apenas 3 imóveis, e uma possível vacância pode afetar o rendimento.
Da mesma forma, Observamos que o SARE11 acumulou uma baixa neste ano de 2023.
A cotação iniciou o ano em torno de R$ 65,80 e atualmente está em R$ 62,00.
Por fim, Se considerarmos desde o seu lançamento, ele é um fundo base 100 e quem entrou no IPO perdeu quase 40% do valor investido.
Antes de tudo, enfatizamos a importância de realizar uma análise abrangente, não se concentrando apenas no dividendo pago pelo fundo.
Dessa forma, após considerarmos a liquidez, o patrimônio líquido, o preço descontado da cota e a diversificação da nossa carteira, decidimos incluir o SARE11 em nossos investimentos.
Adquirimos 1 cota desse fundo pelo valor de R$ 62,29.
Carteira de Fundos Imobiliários do Clube da Ação : Julho/2023
Além disso, fizemos aportes de uma cota de MXRF11.
| Fundo | Ticker | Valor Compra |
|---|---|---|
| SANTANDER REN ALUGS FDO INV IMOB CF (BVMF:SARE11) | SARE11 | R$ 62,29 |
| MAXI RENDA FII ETF (BVMF:MXRF11) | MXRF11 | R$ 10,48 |
Total Investido : R$ 72,77
Situação Carteira de Fundos Imobiliários pós aquisições : Junho 2023
Em seguida, voltando ao site investidor 10, atualizamos as cotas adquiridas e aportadas e situação de nossa carteira:
Valor aplicado : R$ 464,95
Rentabilidade : + 4,64%
Saldo bruto : R$ 486,51
Preço / Custo Médio : Fundos Imobiliários
Logo depois, vamos verificar como ficou o preço médio dos Fundos Imobiliários que aportamos, caso não saiba o que é isso, segue o conceito esta em tela e em nosso site via roteiro do vídeo.
O que é Preço Médio de Fundos Imobiliários ?
O Preço Médio de Fundos Imobiliários é o custo médio de aquisição de um ativo ao longo do tempo.
É calculado dividindo-se o valor total investido pelo número de cotas adquiridas.
É útil para comparar o preço atual com o custo médio, indicando ganhos ou perdas.
Além disso, o preço médio, também auxilia no cálculo de lucro ou prejuízo ao vender as cotas de Fundos Imobiliários.
É uma métrica de análise, mas outros fatores devem ser considerados nas decisões de investimento.
Preço / Custo Médio das Cotas Aportadas
Por fim, o Fundo imobiliário MXRF11 ficou 3 cotas em carteira e o preço médio de R$ 10,61
Obrigado
E você? Já possui alguns dos ativos da nossa carteira?
Não deixe de compartilhar sua experiência conosco. Adoraríamos ouvir o que você tem a dizer!
Além disso, não esqueça de se inscrever no nosso canal para receber mais conteúdo sobre investimentos e mercado financeiro.
Agradecemos imensamente pelo seu apoio contínuo.
Nossa jornada não seria possível sem você.
Continuem nos acompanhando, deixando seus comentários e sugestões, pois isso é muito importante para nós.
Mais uma vez, obrigado pela sua audiência e paciência, e nos veremos em breve em mais um vídeo.
Um forte abraço e até mais!
